Dne 31. 1. 2007 smo v centralni register nematerializiranih vrednostnih papirjev vpisali obveznice izdajatelja FACTOR BANKA D.D., ki smo jim dodelili oznako FB16 in ISIN kodo SI 0022102683.

Obveznice smo vpisali z naslednjimi bistvenimi sestavinami :

• vrsta vrednostnega papirja : podrejena imenska obveznica
• izdajatelj : FACTOR BANKA d.d., Tivolska cesta 48, 1000 Ljubljana,

• matična številka: 5777011
• obveznice so prosto prenosljive
• nominalni znesek, na katerega se glasi obveznica : 10.000,00 EUR
• dospetje obveznice: glavnica nima dospetja
• pravica do odpoklica obveznic: izdajatelj ima pravico obveznice v celoti in ne delno odpoklicati kvartalno, vendar ne prej kot 30.11.2016; odpoklic obveznic mora odobriti Banka Slovenije; izdajatelj mora po pridobitvi dovoljenja Banke Slovenije odpoklic objaviti najmanj 20 delovnih dni pred datumom odpoklica; izdajatelj ima pravico obveznice odpoklicati predčasno, če izgubijo status ustreznega instrumenta za vključevanje v temeljni kapital zaradi sprememb v predpisih in pravilih, ki jih postavlja Banka Slovenije; predčasni odpoklic obveznic mora odobriti Banka Slovenije;
• obrestna mera in način obrestovanja : obrestna mera je fiksna in znaša 5,75% letno; obresti se obračunavajo na linearni način tako, da se upošteva dejansko število dni v obrestovalnem obdobju in dejansko število dni v letu; obresti so zaokrožene na dve decimalni mesti; če obveznice 30.11.2016 niso odpoklicane, znaša fiksna obrestna mera od takrat dalje 6,75% letno;
• obračunska obdobja (amortizacijski načrt) in način izplačila: obresti dospevajo v plačilo enkrat letno za nazaj, in sicer vsakega 31.05.; prvič obresti dospejo 31.05.2007; obresti se obračunajo za obrestovalno obdobje, ki se začne na zadnji prejšnji dan dospelosti plačila obresti in se konča na dan dospelosti plačila obresti, vendar slednjega ne vključuje; prvo obrestovalno obdobje se začne 30.11.2006;
• način izplačila obveznosti iz obveznic: obveznosti iz obveznic bodo izplačane na račun, ki ga sporoči upravičenec v skladu z vsakokrat veljavnimi predpisi in pravili poslovanja KDD; če dan dospelosti obveznosti ni delovni dan v Republiki Sloveniji, se plačila izvedejo na prvi naslednji delovni dan po dnevu dospelosti; v tem primeru upravičencu ne pripadajo obresti za čas od dneva dospelosti do prvega naslednjega delovnega dne; delovni dan pomeni dan, na katerega je v Republiki Sloveniji mogoče izvrševati plačila v domačem denarju v običajnem delovnem času, ki ni sobota, nedelja, državni praznik ali drug dela prost dan;
• presečni dan za izplačilo obresti in glavnice : upravičenec do izplačila obresti je oseba, ki je zakoniti imetnik obveznice dva delovna dneva pred zapadlostjo obresti; upravičenec do izplačila glavnice z natečenimi obrestmi tekočega obrestovalnega obdobja je oseba, ki je zakoniti imetnik obveznice na dan odpoklica obveznic;
• vsebina podrejenosti: obveznosti iz obveznic so podrejene obveznostim do navadnih upnikov in obveznostim na podlagi podrejenih dolžniških instrumentov, kar pomeni, da se ob morebitnem stečaju izplačajo šele tik pred nekumulativnimi prednostnimi delnicami in navadnimi delnicami;
• posebni pogoj za izplačilo obveznosti iz obveznic: pogoj za izplačilo obresti je pozitiven rezultat iz poslovanja banke pred obdavčitvijo; v kolikor bi izplačilo obresti povzročilo negativni rezultat iz celotnega poslovanja banke in bi ta negativni rezultat posledično zmanjšal kapitalsko ustreznost banke pod predpisano mejo, se obresti ne obračunajo in ne izplačajo; izdajatelj ima pravico, da zadrži plačilo obresti, v kolikor ne izkazuje bilančnega dobička; v takem primeru imetnik obveznice izgubi terjatev na izplačilo obresti; izdajatelj ne sme izplačati dobička iz poslovanja, in sicer niti tekočega dobička niti zadržanega dobička iz preteklih let, v kolikor v tekočem letu ne poravna obveznosti iz obveznic;
• skupna nominalna vrednost celotne izdaje: 5.000.000,00 EUR.

Po opravljenem vpisu v centralnem registru vodimo 500 obveznic z oznako FB16.