| Druge bistvene sestavine: |
OBRESTI:
Obrestna mera obveznice je variabilna in znaša 6 mesečni (6M) EURIBOR + 0,5000% letno. EURIBOR se za potrebe obrestovanja obveznic ugotavlja pet delovnih dni pred začetkom obračunskega obdobja in je nespremenljiv za celotno obračunsko obdobje. Vir za podatek o višini 6M EURIBOR (ACT/360) za posamezno obdobje je uradna stran BLOOMBERG EBF1 ob 11 uri dopoldne po bruseljskem času. Prvič se 6M EURIBOR (ACT/360) določi 16. 6. 2006 in velja za obrestno obdobje od 23. 6. 2006 do vključno 22. 12. 2006. Obresti se izplačujejo polletno za nazaj in sicer vsakega 23. 6. in 23. 12. v letu, razen pri zadnjem izplačilu, ki dospe v plačilo ob dospetju obveznice, tj. 24. 6. 2008. Obresti se obračunavajo od nominalne vrednosti obveznice na linearni način z upoštevanjem dejanskega števila dni v obdobju in dejanskega števila dni v obdobju enega leta in se izplačujejo polletno. Obresti, ki dospejoveč... v plačilo na dan dospelosti plačila obresti, se izračunajo za obrestno obdobje, ki se začne na zadnji prejšnji dan dospelosti plačila obresti in se konča na dan dospelosti plačila obresti, dneva plačila obresti pa ne vključuje. Obresti se pričnejo obračunavati od 23.06.2006 dalje. Glavnica se izplača v enkratnem znesku ob zapadlosti obveznic. Če dan dospelosti obeznosti iz obveznic ni delovni dan v Republiki Sloveniji, se plačila izvedejo prvi naslednji delovni dan po dnevu dospelosti takšnega plačila. V tem primeru imetniku obveznic ne pripadajo obresti za čas od dospelosti obveznosti iz obveznic do prvega naslednjega delovnega dne.
PRESEČNI DAN:
Upravičenec do izplačila glavnice je oseba, ki je zakoniti imetnik obveznice na dan, ki je dva delovna dneva pred dnem dospelosti takšnega plačila. Upravičenec do izplača obresti je oseba, ki je zakoniti imetnik obveznice na dan, ki je dva delovna dneva pred dnem dospelosti plačila obresti.
VSEBINA PODREJENOSTI:
Obveznosti iz obveznic so ob stečaju oz. likvidaciji banke podrejene čistim dolžniškim instrumentom in so izplačane šele, ko so izplačane vse nepodrejene obveznosti do navadnih upnikov.
Niti glavnica niti obresti iz naslova obveznic ne morejo biti izplačane, če bi tovrstno izplačilo povzročilo zmanjšanje kapitala banke pod višino njenih predpisanih minimalnih kapitalskih zahtev.
|