| Druge bistvene sestavine: |
- dospetje glavnice:
Obveznica je nedospetna.
- obrestna mera in način obrestovanja:
Obrestna mera je spremenljiva in znaša 3 mesečni EURIBOR + 1,50%. Pribitek nad 3M EURIBOR-jem je nespremenjliv, razen v primeru neodpoklica obveznice po 10 letih; v takem primeru se pribitek nad 3M EURIBOR-jem poveča za (dodatnih) 1,20% (in torej znaša 2,70%).
EURIBOR se za potrebe obrestovanja obveznic ugotavlja dva delovna dneva pred začetkom novega obračunskega obdobja in je nespremenljiv za celotno obračunsko obdobje. Prvič se 3 mesečni EURIBOR določi 11.10.2007 in velja za obdobje od 15.10.2007 do vključno 14.1.2008.
Znesek obresti se obračuna od nominalne vrednosti obveznic na linearni način, z upoštevanjem dejanskega števila dni v obdobju obračuna obresti in dejanskega števila dni v obdobju enega leta. Obresti na lot (ena obveznica) in skupna vrednostveč... obresti (vseh obveznic, katerih imetnik je posamezni imetnik) so zaokrožene na dve decimalni mesti.
- obračunska obdobja (amortizacijski načrt) ter način izplačila obresti in glavnice:
Obresti se začnejo obračunavati 15.10.2007. Obresti, ki dospejo v plačilo na dan dospelosti plačila obresti, se izračunajo za obrestno obdobje (obdobje obračuna obresti), ki se začne na zadnji prejšnji dan dospelosti plačila obresti (ali 15.10.2007, če gre za prvo plačilo obresti od obveznice) in konča na dan dospelosti plačila obresti, dneva plačila obresti pa ne vključuje.
Obresti se izplačujejo 4 krat letno za nazaj, vsakega 15.1., 15.4., 15.7. in 15.10. v letu do odpoklica obveznice (prvič se obresti izplačajo 15.1.2008).
Nominalna vrednost glavnice se izplača le, če izdajatelj predčasno odpokliče obveznico.
- presečni dan za izplačilo obresti in glavnice:
Presečni dan pravne samostojnosti upravičenja za izplačilo nominalne vrednosti glavnice je v primeru predčasnega odpoklica obveznice dan, ki je dva delovna dneva pred odpoklicem obveznice.
Presečni dan pravne samostojnosti upravičenja za izplačilo obresti je dan, ki je dva delovna
dneva pred dospelostjo upravičenja zahtevati izplačilo obresti. Upravičenje zahtevati izplačilo obresti dospe in obresti se izplačujejo 4 krat letno za nazaj, vsakega 15.1, 15.4., 15.7. in 15.10. v letu do odpoklica obveznice (prvič se obresti izplačajo 15.1.2008).
- predčasni odpoklic:
izdajatelj ima pravico do predčasnega odpoklica obveznice;
odkupna vrednost obveznice je 100% nominalne vrednosti obveznice, izdajatelj ima možnost, da kvartalno, vendar ne prej kot v 10. letih, v celoti in ne delno odpokliče obveznico; odpoklic obveznice mora odobriti Banka Slovenije.
- vsebina podrejenosti:
Terjatve, ki izhajajo iz obveznic, so ob stečaju oz. likvidaciji banke podrejene obveznostim do navadnih upnikov in obveznostim na podlagi podrejenega dolga, ki se vključuje v dodatni kapital II.
|